集团各职能中心、各直属事业部及各所属分（子/孙）公司：

为加强风控合规中心与各业务相关职能中心、各直属事业部及各所属分（子/孙）公司的沟通、联系与良性协作，推动集团业务流程规范化，特作出如下通知：

一、风控合规中心与投资项目审核

风控合规中心只接受经集团同意立项、并同意提交风控合规中心审核的投资项目材料的审核。

二、业务提交风控合规中心审核材料内容

各职能部门各业务板块各分子孙公司（“材料提交部门”）向风控合规中心报送业务审核，提交的材料应当包含以下内容：

（一）声明

各材料提交部门负责人签字承诺确保提交材料的真实性、有效性，并对真实性、有效性负责。如有不实，由提交部门承担由此产生的一切风险责任和不利后果。

（二）业务背景介绍

阐述业务的背景资料、行业现状、市场情况、行业前景等。

（三）业务模式介绍与业务整体流程图

1、业务模式说明

2、合作公司的有关信息[如公司资质、股东、实际控制人、控股及参股公司、分公司等。如有必要，提供合作公司的尽调报告（征信、法律、财务、涉诉情形等）]；

3、业务的资金流转图、所涉及全部合同关系等；

4、业务关键节点说明；

重点介绍我公司为控制资金安全所采取的措施。

5、业务涉及的票证清单及示例[如合同、发票、仓单等]；

6、其他根据业务需要提交的资料或说明。

（四）盈利性预估

1、业务盈利方式；

2、运营费用；

3、业务资金投入量；

4、业务规划。

（五）风险预估

1、业务部门考虑到的主要风险要素；

2、我方风险防范应对措施。

（六）结论

三、业务管理与流程管理制度

为了加强拟投资项目的事前风控审核、事中事后风控动态跟踪，请集团各事业部、各业务板块、各分（子/孙）公司将现有业务相关的《业务管理制度》和《业务流程制度》报送风控合规中心，若暂未制定的，请于收到本通知之日起两周内制定并报送集团风控合规中心。

特此通知。

宁圣企业管理集团

                             2019年7月26日